湖北荆门农商银行“银警”联手成功拦截一起电信网络诈骗
0次浏览
发布时间：2025-06-17 10:54:00
6月9日，湖北荆门农商银行洪源支行工作人员凭借高度的职业敏感性和专业的反诈技能，成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户避免了18万元的经济损失。该案件再次凸显了金融机构在反诈工作中的重要作用，也提醒广大市民要提高警惕，防范新型诈骗手法。
当天上午，客户刘先生来到洪源支行办理18万元转账业务。经办柜员在按照监管要求进行例行询问时发现异常：当问及资金用途时，刘先生声称自己在印度尼西亚打工，打工挣钱给弟弟使用。但在进一步询问其弟弟联系方式时却支支吾吾无法提供。这一异常情况立即引起柜员警觉。通过查询账户流水，工作人员发现该账户频繁有百万元的转进转出的情况，有涉嫌电诈或洗钱嫌疑。并且该账户显示已被公安限制使用。
洪源支行针对这一可疑情况迅速报警，片区民警到场后，要求男子出示护照、飞机往返记录、购买机票记录等证明，该男子无法提供。随后该男子表示是网上陌生人让他帮忙转账，承诺给他一定好处费。民警当即判定这是典型的利用他人账户洗钱的诈骗手法。到场处置的反诈中心民警表示，诈骗分子往往以高额回报为诱饵，诱骗群众出借账户或帮忙转账，实际上是在利用他们转移赃款。
在确认这是一起电信网络诈骗案件后，银行工作人员立即启动警银协作机制，联系反诈中心民警到场处置。同时，向客户详细讲解了出租出借银行账户的法律风险，以及新型电信网络诈骗的常见手法。今后荆门农商银行洪源支行将持续加强员工反诈技能培训，完善风险防控机制，与公安机关密切配合，共同筑牢反诈防线，为守护群众“钱袋子”贡献力量。
邹晓红